識別高風(fēng)險(xiǎn)訂單的幾個(gè)方法
最近常有商戶問到用第三方支付產(chǎn)生交易的風(fēng)險(xiǎn)。如不良定單，這些定單可能會存在風(fēng)險(xiǎn)性拒付，以及盜卡購物引起持卡人拒付。那么商戶在選用通道時(shí)會很在意通道交易的風(fēng)險(xiǎn)性。其實(shí)任何一家支付公司通道都會存在風(fēng)險(xiǎn)性交易的可能，一是靠通道公司風(fēng)控系統(tǒng)的檢測，另外也要商戶自我有意識去識別。
在此討論商戶如何識別高風(fēng)險(xiǎn)訂單。
一、對于風(fēng)險(xiǎn)訂單的識別，總結(jié)為有如下幾點(diǎn)：
1.從送貨地址分析。如果顧客填寫的送貨地址不詳細(xì)，或是某些公共的場所。特別是和持卡人在發(fā)卡行的登記地址不一樣的更高注意；
2.異常訂單。如：客戶直接下訂單購買大金額的產(chǎn)品，不詢盤，不還價(jià)，還急催要貨；
3.下單后客戶一某種理由要求更改地址；
4.風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)。如某些經(jīng)濟(jì)動(dòng)蕩，戰(zhàn)亂不斷的地區(qū)；
5.支付網(wǎng)關(guān)提示有風(fēng)險(xiǎn)的要謹(jǐn)慎。
二、當(dāng)然這些都不是絕對的，賣家要綜合分析，感覺有大風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格不高的可以放棄該筆單。下面提供一些防范的小竅門：
1.打電話確認(rèn)下?？蛻粝掠唵魏?，可以去個(gè)電話問下填寫的訂單情況是否屬實(shí)等等。
2.可以跟客戶協(xié)商讓客戶提交一些有效的證件。如護(hù)照、身份證等。這個(gè)只要協(xié)商，一般客戶是會同意的。
3.可以讓客戶提供以往信用卡的消費(fèi)記錄以證明是他本人在用這張信用卡購買產(chǎn)品
4.可以對客戶的信息進(jìn)行分析。在網(wǎng)上進(jìn)行搜索等，如果明顯搜索到客戶的某些不良記錄，建議取消這筆訂單為好。
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