例1：河南某外貿(mào)公司曾收到一份以英國標(biāo)準(zhǔn)麥加利銀行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名義開立的跟單信用證，金額為USD37,200.00元，通知行為倫敦國民西敏寺銀行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。

因該證沒有象往常一樣經(jīng)受益人當(dāng)?shù)劂y行專業(yè)人員審核，發(fā)現(xiàn)幾點(diǎn)可疑之處：
(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認(rèn)從何地寄出；

(2)信用證限制通知行－倫敦國民西敏寺銀行議付；有違常 規(guī)；

(3)收單行的詳細(xì)地址在銀行年鑒上查無；

(4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無法核對(duì)；

(5)信用證要求貨物空運(yùn)至尼日利亞，而該國為詐騙案多發(fā)地。 根據(jù)以上幾點(diǎn)，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經(jīng)開證行總行聯(lián)系查實(shí)，確是 如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。

　　例2：某中行曾收到一份由加拿大AC銀行ALERTA分行電開的信用證，金額約100萬美元，受益人為安徽某進(jìn)出口公司。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點(diǎn)：(1)該證沒有加押證實(shí)，僅在來證開注明"本證將由××行來電證實(shí)"；(2)該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期；(3)來證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本單據(jù)隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請(qǐng)人；(4)該證為見45票天付款，且規(guī)定受益人可按年利率11％索取利息；(5)信用證申請(qǐng)人在加拿大，而受貨人卻在新加坡； (6)來證電傳號(hào)不合常理。針對(duì)這幾個(gè)疑點(diǎn)，該中行一方面告誡公司"此證密押未符，請(qǐng)暫緩出運(yùn)"，另一方面，趕緊向總行國際部查詢，回答："查無此行"。稍 后，卻收到署名"美漩銀行"的確認(rèn)電，但該電文沒有加押證實(shí)，于是該中行設(shè)法與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請(qǐng)示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)："該行從未發(fā)出確認(rèn)電，且與開證行無任何往來"。至此，終于證實(shí)這是一起盜用第三家銀行密押的詐 騙案。

　　例3：廣西某中行曾收到一份署名印尼國民商業(yè)銀行萬隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA <PERSERO>INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)電開的信用證，金額約。80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。后來，該中行去 電上海打銀行核實(shí)，得到復(fù)電："本行不為第三家非其集團(tuán)成員銀行核為，且不負(fù) 任何責(zé)任"，該中行只好轉(zhuǎn)查開證行總行，但被告知："開證行從未開出此證，且申請(qǐng)人未在當(dāng)?shù)刈?cè)，無業(yè)務(wù)往來記錄"。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印 尼國民商業(yè)銀行的假信用證。

　　例4：某中行曾收到一份由香港KP銀行開出的金額為USD1,170,000,00元的信 用證，受益人為廣西某進(jìn)出口公司，出口貨物為木箱。采證有如?quot;軟條款"："本證尚未生效，除非運(yùn)輸船名已簧昵肴巳峽剎⒂煽ば幸孕拗な樾問酵ㄖ芤嬡?quot; (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。中行在將來證通知受益人時(shí)提醒其注 意這一"軟條款"，并建議其修改信用證，以避免可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。后來，經(jīng)磋商， 申請(qǐng)人撤銷該證，另由香港IB銀行開出同一金額、同一貨物、同一受益人的信用證， 但證中仍有這樣的"軟條款"："裝運(yùn)只有在收到本證修改書，指定運(yùn)輸船名和裝 運(yùn)日期時(shí)，才能實(shí)施"(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。可謂"換湯不換藥"，主動(dòng)權(quán)仍掌握在申請(qǐng)人手中，而受益人卻面臨若申請(qǐng)人拒發(fā)裝運(yùn)通知，則無法提交全套單據(jù)給銀行議付的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)，該中 行了解到與該進(jìn)出口公司聯(lián)營的某工貿(mào)公司已將40萬元人民幣質(zhì)保金匯往申請(qǐng)人要 深圳的代表，而且該進(jìn)出品公司正計(jì)劃向其申請(qǐng)人民幣打包貸款600萬元作訂貸之用。于是，該中行果斷地采取措施，一方暫停向該代款，另一方面敦促其設(shè)法協(xié)助工貿(mào)公司追回質(zhì)保金。后經(jīng)多方配合，才免遭損失。

　　例5：遼寧某貿(mào)易公司與美國金華企業(yè)簽訂了銷往香港的5萬立方米花崗巖合同，總金額高達(dá)1，950萬美元，買方通過香港某銀行開出了上述合同下的第一筆信 用證，金額為195萬美元。信用規(guī)定："貨物只能待收到申請(qǐng)人指定船名的裝 運(yùn)通 知后裝運(yùn)，而該裝運(yùn)通知將由開證行隨后經(jīng)信用證修改書方式發(fā)出"(SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT`S ;SHIPPING;INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。該貿(mào)易公司收到來證后，即將質(zhì)保金260萬元 人民幣付給了買方指定代表，裝船前，買方代表來產(chǎn)地驗(yàn)貨，以貨物質(zhì)量不合格為 由，拒絕簽發(fā)"裝運(yùn)通知"，致使貨物滯留產(chǎn)地，中方公司根本無法發(fā)貨收匯，損 失十分慘重。

　　例6：某中行曾收到香港BD金融公司開出的以海南某信息公司為受益人的信用 證，金額為USD992.000.00元，出口貨物是20萬臺(tái)照像機(jī)。信用證要求發(fā)貨前由申 人指定代表出具貨物檢驗(yàn)證書，其簽字必須由開證行證實(shí)，且規(guī)定1/2的正本提 單在裝運(yùn)后交予申請(qǐng)人代表。在裝運(yùn)時(shí)，申請(qǐng)人代表來到出貨地，提供了檢驗(yàn)證書， 并以數(shù)張大額支票為抵押，從受益有手中拿走了其中一份正本提單。后來，受益有 將有關(guān)支票委托當(dāng)?shù)劂y行議付，但結(jié)果被告知："托收支票為空頭支票，而申請(qǐng)人 代表出具的檢驗(yàn)證書簽名不符，純屬偽造"。更不幸的是，貨物已被全部提走，下 落不明。受益人蒙受重大損失，有苦難言。

　　例7：江蘇某外貿(mào)公司曾收到一份由香港客商面交的信開信用證，金額為&127;318 萬美元。當(dāng)?shù)刂行袑徍撕螅l(fā)覺該證金額、裝交期及受益人名稱均有明顯涂改痕跡， 于是的提醒受益人注意，并立即向開證行查詢，最后查明此證是經(jīng)客商涂改，交給 外貿(mào)公司，企圖以此要求我方銀行向其開出630萬美元的信用證，&127;以便在國外招搖 撞騙。事實(shí)上，這是一份早已過期失效的舊信用證。幸虧我方銀行警惕性高，才及時(shí)制止了這一起巨額信用證詐騙案。

　　例8：某中行曾收到一份由印尼雅加達(dá)亞歐美銀行(ASIAN UERO-AMERICAN BANK,JAKARTA,INDONESIA)，&127;發(fā)出的要求紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的電開信用證，&127;金額為 600萬美元，受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是200萬條干蛇皮。但查銀行年鑒， 沒有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個(gè)簽字 中，僅有一個(gè)相似，另一個(gè)無法核對(duì)。此時(shí)，受益人稱貨已備妥，急待裝運(yùn)，以免 誤了裝船期。為慎重起見，該中行一方面，勸阻受益人暫不出運(yùn)，另一方面。抓緊 與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得到答復(fù)："從沒聽說過開證行 情況，也從未保兌過這一信用證，請(qǐng)?zhí)峁└敿?xì)資 料以查此事"。至此，可以確 定，該證為偽造保兌信用證，詐騙分子企圖憑以騙我方出口貨物。

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8]