01想要一款不需要任何材料的收款產(chǎn)品？

客戶問題1:我們想要一款收款產(chǎn)品,不會莫名其妙被關(guān)戶,也不需要提供任何貿(mào)易材料，這樣就不用擔(dān)心客戶信息被泄露了!你們能提供嗎?

專業(yè)解答:我們非常理解咱們保護(hù)信息安全的訴求,但不需要任何材料的跨境收款服務(wù),確實(shí)不存在!金融支付的一個特點(diǎn)是必須遵循合規(guī)反洗錢的規(guī)定,要做到這點(diǎn),審核收付款資料是無法繞開的環(huán)節(jié)。

XTransfer正是以出色的風(fēng)控合規(guī)能力贏得銀行信任,實(shí)現(xiàn)了在多個國際知名銀行幫助客戶免費(fèi)極速開立外貿(mào)收款賬戶。大家都知道的“地下錢莊”確實(shí)不需要任何材料,但是它絕對不安全。

去年9月,國家外匯局發(fā)布《2020年上半年中國國際收支報告》。報告明確,以“零容忍”態(tài)度嚴(yán)厲打擊地下錢莊、跨境賭博等外匯違法犯罪活動,維護(hù)外匯市場健康發(fā)展!只有合法合規(guī)做生意,咱們的外貿(mào)業(yè)務(wù)才能長久呀!

02觸目驚心, XTransfer為你擋過的坑!

客戶問題2:我是正當(dāng)做外貿(mào)生意的,我能保證每一筆貿(mào)易的真實(shí)性,是不是就能滿足風(fēng)控要求了?

專業(yè)解答:反洗錢風(fēng)控不僅僅要確保每筆款項(xiàng)是基于真實(shí)貿(mào)易,還需要確保買家用于支付此筆交易的款項(xiàng)來源是正當(dāng)且“干浄”的,如果別人用一筆“贓款來進(jìn)行支付,會讓外貿(mào)人被動涉及“洗錢”,嚴(yán)重威脅外貿(mào)人的收款賬戶安全。

近期,很多外貿(mào)企業(yè)國內(nèi)人民幣賬戶在收到一筆人民幣代付貨款后遭到凍結(jié),也是同樣的道理,此人民幣款項(xiàng)其實(shí)是一筆“贓款”,外貿(mào)企業(yè)不幸淪為洗‘贓款'的工具和途徑

那么該如何識別這些“有風(fēng)險”的款項(xiàng)呢？

首先最重要的是,

不與身份不明的買家進(jìn)行交易,

事先對買家的公司、背景、支付途徑做溝通和了解

拒絕不合理的“代付”行為,

謹(jǐn)慎給出自己的任何一個收款賬戶

其次,收款時的風(fēng)險識別交給Xtransfer的專業(yè)團(tuán)隊(duì)來做。

Xtransfer不僅提供外貿(mào)收款服務(wù),還為外貿(mào)企業(yè)默默提供風(fēng)控服務(wù)。迄今，Xtransfer已為廣大外貿(mào)人攔截了大量的風(fēng)險交易,避免了很多無辜外貿(mào)企業(yè)收款賬戶被關(guān)的風(fēng)險,實(shí)買在在擋了無數(shù)的“坑”

03堪比天網(wǎng)的 XTransfer信息庫

客戶問題：聽說 Xtransfer有時會索要賣家和買家的郵件溝通記錄,客戶聯(lián)系方式是外貿(mào)企業(yè)的核心機(jī)密,我不愿意提供

專業(yè)回答:其實(shí),XTransfer風(fēng)險合規(guī)部門掌握的信息比你想象的要多得多!我們接入了涵蓋企業(yè)工商信息、經(jīng)營情況及資質(zhì)、企業(yè)經(jīng)營人員征信信息等多維度數(shù)據(jù),涵蓋國內(nèi)以及海外各國。

我們對您上傳的交易資料只是進(jìn)行交又驗(yàn)證。您提供的只是我們覆蓋信息的很小部分。

另外, Xtransfer通過專業(yè)的積累建立了一個涵蓋各類跨境風(fēng)險的內(nèi)部黑名單,可以快速通過聯(lián)系方式、名稱、甚至是頭像進(jìn)行黑名單庫掃描,判定買家是否有風(fēng)險。

現(xiàn)在社交媒體高度普及，定位到一個人和公司并不難,從根本上來說能夠保障好買家關(guān)系的,還是咱們的產(chǎn)品和服務(wù)本身!

聞名不如見面,咱們起來見識一下讓騙子“膽怵”的XT黑名單庫

商戶：紹興**服飾有限公司,于9月初分別收到2筆買家貨款,共~13,500美金,因?yàn)楦唢L(fēng)險觸發(fā)了風(fēng)控人工審核。

Xtransfer風(fēng)控同學(xué)在審核該兩筆入賬

時,發(fā)現(xiàn):

匯款明細(xì)中顯示的發(fā)票編號與訂單發(fā)票上的編號不ー致;

買方的 Whatsapp名稱與XT黑名單庫中一歷史詐騙者的名稱相符

通過專業(yè)調(diào)查,發(fā)現(xiàn)此匯款人與浙江金華**儀器設(shè)備有限公司有貿(mào)易關(guān)系,浙江金華**儀器設(shè)備有限公司正是此兩筆收款對應(yīng)交易的供應(yīng)商和收款人。

風(fēng)控同學(xué)再次致電紹興**服飾有限公司詢問訂單細(xì)節(jié)。

商戶表示,收到貨款后,買家要求轉(zhuǎn)賬給其他供應(yīng)商,商戶自身貨物價值不超過1萬元人民幣。買家還提供了一個銀行轉(zhuǎn)賬賬戶

風(fēng)控同學(xué)確認(rèn)該筆交易的買家是一個騙子,是借助紹興公司的賬戶進(jìn)行洗錢

紹興***服飾有限公司也積極配合XT風(fēng)控部門的風(fēng)險調(diào)查,共同攔截了高風(fēng)險交易,避免了不必要的損失和風(fēng)險。

04專注跨境金融和風(fēng)控服務(wù)，不會做買賣家撮合平臺!

客戶問題4:你們掌握這么多信息, XTransfer哪天也會做買賣家撮合的平臺生意么?我的買家會不會被你們推給其他外貿(mào)企業(yè)?

專業(yè)回答：我們長期的價值,是解決跨境金融機(jī)構(gòu)在服務(wù)中小微外貿(mào)企業(yè)過程中,面臨的反洗錢和外匯申報相關(guān)的風(fēng)險控制問題。

Xtransfer通過與知名跨國銀行及金融機(jī)構(gòu)合作,建設(shè)全球多幣種統(tǒng)一清算網(wǎng)絡(luò),并打造了以中小微企業(yè)為中心的,數(shù)據(jù)化、自動化、互聯(lián)網(wǎng)化和智能化的反洗錢風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)施。

Xtransfer以科技為橋梁,鏈接全球大型金融機(jī)構(gòu)和中小微企業(yè),讓中小微企業(yè)享受到和大型跨國集團(tuán)企業(yè)同等水平的跨境金融服務(wù)。

跨境金領(lǐng)域有極大的發(fā)展空間,也有很長的路要走,我們沒有動機(jī)也不會做買賣家撮合業(yè)務(wù),請外人放心

05資料真實(shí)齊全,入賬審核不是事

客戶問題5:我聽說XT資料很復(fù)雜麻煩,到底要多少材料?你們都審核些啥?要審多久?

專業(yè)回答：一般情況下需要提供PI、貿(mào)易合同等材料。如特殊情況需進(jìn)一步驗(yàn)證貿(mào)易真實(shí)性, XTransfer會根據(jù)具體情況聯(lián)系您補(bǔ)充相關(guān)材料。

當(dāng)買家首次付款至XTransfer,建議提供以下材料,如未提供, Xtransfer可能會要求您補(bǔ)充

您與買家溝通下單的記錄;

若與該買家有過貿(mào)易來往,請?zhí)峁v史物流單據(jù);若是新買家，請?zhí)峁┡c買家溝通預(yù)計(jì)發(fā)貨的貨運(yùn)安排郵件截圖,需包括:發(fā)貨方式,發(fā)貨時間、收貨人信息及地址。

如有買家溝通方聯(lián)系人名片,可配合提供。

如材料齊全并且真實(shí)準(zhǔn)確,最快1分鐘通過風(fēng)險掃描完成入賬。

06一回生,兩回熟!

客戶問題6:為什么新買家需要提供材料多很多?

專業(yè)回答:我們很多外貿(mào)企業(yè)在與新買家做生意時,往往忽視對買家身份的核實(shí),或者缺少如何準(zhǔn)確核實(shí)買家身份的相關(guān)專業(yè)知識,很容易被偽裝成“買家”的騙子利用或者忽悠。

XTransfer更需要在這些環(huán)節(jié),充分幫助賣家去進(jìn)一步核實(shí)新買家的真實(shí)身份和款項(xiàng)的合規(guī)性,這也是為了您的賬戶能夠安全使用來考慮。

07外貿(mào)圈的“偽裝者”讓你防不勝防，切不可掉以輕心!

客戶問題7:好像你們對于代付審核特別嚴(yán)格,我的買家說他就是付款公司的老板/員工，為什么需要提供材料？

專業(yè)回答：外貿(mào)人和海外買家之間存在著天然的距離壁壘和信息壁壘,所以買家說的也未必就是事實(shí)。

接觸外貿(mào)多年的朋友應(yīng)該知道，找代付方式洗錢的隱蔽性非常高，所以在代付這塊更因該高度重視，畢竟涉及到買家的資金安全，相對于流程嚴(yán)格，資金安全才是重中之重。

08代付普遍,怎么破?XT教你寫匯款附言!

客戶問題8:代付情況很多阿,那我怎么能更便捷的收款呢?

專業(yè)回答:可以讓您的買家使用匯款附言,讓銀行和XT的風(fēng)控部門更快速定位此次付款的目的,可以大幅降低后續(xù)材料的提供。

假設(shè)買家付款基本場景如下：

買家 Electech Limited向您采購鎖和鑰匙,由付款人 ABC Co. Limited.代為支付。付款時可添加附言可以這樣寫:

Electech Limited Invoice GT-20191029 Bal payment for Iock/Key

我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備好了和買家的溝通,您可以發(fā)給買家,記得替換成您的買家名稱,合同號和產(chǎn)品名稱

Please include payment memo (ormessage to beneficiary andbeneficiary bank)when you makethe payment as follows: ( BuyerName)(PI/Contract number(product category).

如果買家說附言太長,信息輸入不了怎么辦?

如果是代付,( Buyer Name)最重要!有了這個,我們就不會來問你索要代付證明了!

如果是買家自己的付款,PI/Contract number)(productcategory)兩樣都不能少.

09沒有正式PI如何提供審核資料?

客戶問題9:老買家了,談單都是通過Whatsapp,沒有正式的I,可以么?

專業(yè)回答:不可以哦,您可自行編制一份PI,信息可以簡單,但要準(zhǔn)確和完整,比如：

買家信息

產(chǎn)品品類

單價

總價

10弄虛作假,萬萬不可!

客戶問題10:有時候材料找不到了,我拿其他的貿(mào)易單據(jù)自己ps一下,可以么?

專業(yè)回答：Ps單據(jù)的后果很嚴(yán)重

提交真實(shí)單據(jù)是基礎(chǔ)原則,提交虛假單據(jù)嚴(yán)重干擾風(fēng)控審核,會要求你提供更

多的材料驗(yàn)證貿(mào)易真實(shí)性,得不償失只會更麻煩,情節(jié)嚴(yán)重會關(guān)閉你的賬戶，咱們做生意,誠信為本!另外,保管貿(mào)

易單據(jù)也是公司內(nèi)控重要一環(huán),不僅是為了支持跨境支付,也方便各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制,建議做好單據(jù)管理,讓生意更順利!

11使用 Xtransfer越多,審核會越來越快!

客戶問題11:你們那么嚴(yán)格,為啥我聽說有些審核是“秒過”的?

專業(yè)回答：Xtraster利用人工智能技術(shù)對交易鏈路全程數(shù)據(jù)化監(jiān)控,系統(tǒng)篩查高風(fēng)險交易,AI一旦識別出可疑交易,風(fēng)控系統(tǒng)就推送至風(fēng)險合規(guī)部門進(jìn)行人工審核,層層筑牢合規(guī)反洗錢屏障

所以,重點(diǎn)來了!你使用XTtransfer越多,交易歷史和信用積累越多,系統(tǒng)會對你的業(yè)務(wù)風(fēng)險有更多的了解,也更可能減少人工軍核介入的可能性。一句話,使用越多,審核越快,體驗(yàn)一定越好!

12 60天陪伴計(jì)劃,助你高效收款!

客戶問題12:我的貿(mào)易當(dāng)中,這樣那樣的特殊情況有

不少,如何能避免后續(xù)需要補(bǔ)充提交材材料眈誤時間的情況呢?

專業(yè)回答:要保證材料真實(shí)、準(zhǔn)確,即使缺少材料也不能偽造。碰到特殊情況,多使用備注解釋說明,幫助XT風(fēng)控人員了解您的貿(mào)易情況，還有問題的話請多多諮詢XT客服!

XTransfer的新客戶60天陪伴計(jì)劃業(yè)內(nèi)聞名,一對一協(xié)助新客戶熟悉了解審核流程和材料,讓你快速上手

老客戶也可以隨時聯(lián)系400熱線或者微信公眾號客服平臺。 XTransfer會盡一切努力幫助您高效收款!我們的老客戶都說,用熟了真的是收款提現(xiàn)嗖嗖的!

13 XTransfer信息安全系統(tǒng),全方位保護(hù)你的信息安全

客戶問題13:你們說了那么多,你們怎么確保我提供的信息不會被泄露呢?

專業(yè)回答:客戶提供的信息全部存儲在Xtransfer的信息系統(tǒng)中(我們是完全無紙化辦公!)。

從系統(tǒng)層面來講Xtransfer采用了一套可靠可信的數(shù)據(jù)保護(hù)機(jī)制,通過集成可信計(jì)算、底層加密計(jì)算,全錈路數(shù)據(jù)加密等技術(shù)支撐起平臺基礎(chǔ)設(shè)施,讓用戶數(shù)據(jù)保護(hù)在這些高等級安全能力構(gòu)建下的系統(tǒng)內(nèi)。

而且 XTransfer擁有一個完整充分的數(shù)據(jù)保護(hù)方案,在數(shù)據(jù)采集、傳輸、存儲、處理、交換和銷毀的各個環(huán)節(jié)的背后,都有對應(yīng)的數(shù)據(jù)安全解決方案。

Xtransfer已經(jīng)建設(shè)了一套完善的數(shù)據(jù)安全防護(hù)體系,充分考慮了敏感數(shù)據(jù)場景、數(shù)據(jù)上下游等,針對不同類型數(shù)據(jù)、不同使用場景、不同環(huán)節(jié)的威脅風(fēng)險做出充分分析,配套建設(shè)了相應(yīng)的技術(shù)檢測和防護(hù)手段,以此來保障您的信息安全

14 CEO都無權(quán)查看你的客戶信息!

客戶問題14:系統(tǒng)是安全了,那能確保你們的員工也是可靠的么?

專業(yè)回答:客戶上傳的資料都是通過系統(tǒng)權(quán)限隔離的,只有特定的風(fēng)控人員能涉及交易敏感信息,且只用于風(fēng)控反洗錢的審查,我們對于風(fēng)控部門的操作也設(shè)立了系統(tǒng)監(jiān)控和報警機(jī)制。

在技術(shù)層面,我們建立了一套可衡量可控制、可審計(jì)、可監(jiān)控的數(shù)據(jù)訪問安全機(jī)制,通過賬號角色中心、權(quán)限統(tǒng)ー分配中心、資源集管中控平臺等建立套安全、完善的數(shù)據(jù)訪問控制體

系,確保系統(tǒng)、人員、客戶信息三者相對獨(dú)立、相互協(xié)作,使得客戶的交易可以被有效的處理,非必要的數(shù)據(jù)訪問會受限,異常的訪問會被及時阻斷

15仍然擔(dān)心客戶被撬?XT為你來支招

客戶問題15:雖然你們這么說,我還是會有擔(dān)心,怎么辦？

專業(yè)回答:如果你實(shí)在擔(dān)心信息泄露,可以在提交單據(jù)時進(jìn)行隱藏或遮蓋部分信息,但切記干萬不可ps作假。

可以隱藏

郵箱前綴

如:**@http://transfer.cn),通過后綴可識別買家公司名稱即可。

買家的電話信息。

例如:你的買家聯(lián)系人是 ElectechLimited的采購人員,名叫 MichaelJordan,該公司使用http://electech.com的城名郵箱，Michael一直使用其公司郵箱Michael.J@electech.com與你聯(lián)

系。當(dāng)你提交溝通記錄時,可以隱藏郵箱前綴,保留@http://electech.com即可